השקעה בשוק ההון היא כבר מזמן לא נחלתם של בעלי הון בלבד. קודם כל, כספי הפנסיה והחיסכון שלנו כבר ממילא נמצאים שם. שנית, יש כיום אפשרות לבצע פתיחת תיק השקעות בלחיצת כפתור ולחסוך בעלויות. חוץ מזה, בבורסה לניירות ערך פועלים מאות אלפי משקיעים וכל אחד ואחת עושים את זה לפי הידע, האופי והניסיון שלהם.
רוצים לסחור במגוון מוצרי ההשקעה הקיימים בבורסה אבל מרגישים שאתם עדיין טירונים? זאת לא באמת בעיה, כי כולם התחילו בדיוק כמוכם. בנוסף, הנה כמה דברים שכל משקיע צריך לדעת ואפשר לאמץ בתור כללי אצבע באופן מיידי:
מסחר בבורסה מתבצע רק באמצעות חברי הבורסה
כולנו יודעים מה לעשות כדי לקנות בית, אבל רק מעטים יודעים מה תכלס הצעד הראשון להשקעה בבורסה. נעשה את זה פשוט: בשביל לקנות או למכור ניירות ערך בבורסה, צריך לפתוח חשבון אצל אחד הבנקים או בתי ההשקעות. אלו מוגדרים בחוק כ"חברי בורסה" והמסחר מתבצע רק כאשר הם מעבירים פקודות קנייה ומכירה עבור הלקוחות שלהם. זהו. פתיחת חשבון אצל אחד מחברי הבורסה מאפשרת לסחור גם באמצעות האינטרנט או הטלפון, כל עוד קיבלתם הרשאה לכך. כמו כן, חשוב לציין שכל פקודות הקנייה או המכירה שמגיעות אל מחשבי הבורסה הן אנונימיות ולכן אין שם או פרטים אחרים שלכם. בשביל לבחור בנק או בית השקעות, כדאי לבדוק גורמים כגון איכות השירות, עמלות, דמי ניהול, אפשרות לפעילות דיגיטלית ועוד.
ניירות הערך השכיחים: מניות, אגרות חוב וקרן סל
אבל רגע, במה בעצם אפשר לסחור? כאן נכנס לתמונה המושג "ניירות ערך", שמתאר פחות או יותר את כל מוצרי ההשקעה הנסחרים בבורסה. מבין המוצרים, יש 3 שכיחים במיוחד – מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות. מניה הופכת אתכם לשותפים בחברה שרוצה לגייס הון מהציבור. לעומת זאת, אגרת חוב היא הלוואה שבמסגרתה חברה או מדינה לווה כסף מהציבור ומתחייבת להחזירו בתוספת ריבית והצמדה שנקבעים מראש. קרן נאמנות היא מכשיר פיננסי מתוחכם יותר, שנועד להשקיע בניירות ערך רבים באופן מרוכז, באמצעות מנהל קרן.
המחיר נקבע לפי ביקוש והיצע
ביקוש והיצע הם שני הגורמים שמשפיעים בצורה הכי דרמטית על שוק ההון ועל עולם הכלכלה כפי שהוא מוכר לנו כיום. במהלך יום מסחר של הבורסה, כל המשקיעים מעבירים פקודות קנייה ומכירה של ניירות ערך. אם יש התאמה במחיר בין הקונה והמוכר, העסקה מתבצעת ולפיה גם מתעדכן המחיר החדש של אותו נייר. עם זאת, המחיר עוד עשוי להשתנות במהלך היום, לפי העסקאות שממשיכות להתבצע, עד סגירת המסחר. התהליך המתואר הוא גם זה שגורם לכך שיהיו תנודות במחירי המניות. בגלל שהמסחר כל הזמן מתבצע לפי פקודות היצע וביקוש, הקונים והמוכרים משפיעים עליו בזמן אמת. אז מבחינתכם, זה אומר שלא צריך להיבהל מכל ירידה – אבל גם לא לצהול מכל עלייה. השקעה חכמה תהיה מבוססת על סכום שתגדירו מראש ולטווח זמן רצוי. לבסוף, עליכם לקבוע את רמת הסיכון ואת מידת הנזילות הרצויה של הכסף. אלו החלטות עקרוניות ולא כלכליות, אז עכשיו בדיוק הזמן לקבל אותן.
